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[银行] 银行首获基金投顾牌照

股票配资  | 2020-3-7 10:28:14 | 显示全部楼层 | 阅读模式
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基金投顾试点再次扩容。


3月4日,时代周报记者获悉,招商银行(600036.SH)已获准成为公募基金投资顾问业务试点机构,也是首批获得该业务试点资格的银行。


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另据媒体报道,工商银行(601398.SH)、平安银行(000001.SZ)也已获批。


银行入局无疑会使得投顾市场的竞争更加激烈。


目前,试点机构的数量已增至18家,基金公司、独立基金销售机构、银行、券商四方齐聚。


对于银行做投顾的优势,4日下午,招行相关负责人告诉时代周报记者,作为目前国内最主要的公募基金代销渠道,这些年积累了大量优选公募基金的经验,他们认为银行有足够的能力做好基金投资。


“顾问端,银行在多年的财富管理业务实践中积累了丰富的顾问式服务经验,尤其是线下理财客户经理队伍较为成熟,能够为顾问端提供充足的支持,但稍显不足的是线上经营的能力,这是银行(包括我们)目前正在重点努力的方向。“上述人士说。


银行系首度获批


公募基金投资顾问业务,主要是指拥有相关资质的基金投资顾问机构,接受客户委托,在客户授权范围内,根据与客户协议约定的投资组合策略,代客户作出具体基金投资品种、数量和买卖时机的决策,并代客户执行基金产品申购、赎回、转换等交易申请的业务。


去年10月底,证监会正式下发了《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》,嘉实基金、华夏基金、易方达基金、南方基金、中欧基金五家基金参与首批试点。


2019年12月,证监会继续扩大基金投资顾问业务试点,第二批试点机构为3家第三方基金销售公司,分别是:腾安基金销售有限公司、珠海盈米基金销售有限公司、蚂蚁(杭州)基金销售有限公司。其中,蚂蚁基金联手全球知名公募基金Vanguard为国内投资者提供基金投顾服务。


此次为基金投顾试点第三次扩容。与三家银行一同获批的,还有中金公司、银河证券、中信建投、国泰君安、申万宏源、华泰证券、国联证券7家券商。


至此,基金公司、独立基金销售公司、银行、券商均有机构取得基金投顾试点资格。


上述招行人士表示,投资端是基金公司的强项,也是相对于其它机构的优势所在;券商在投资端也有一定的优势,券商在顾问端拥有大量的线下“投资顾问”,但是这些投顾以往主要服务股票客户,在公募业务上经验不足;第三方在投资端最不具备优势的,在顾问端拥有海量的客户,且过去几年积累了较多的“线上陪伴”经验,线上经营会有一定的优势。


银行有客户、成本优势


一直以来,银行是公募基金的主要代销渠道,工行和招商是排名前二的“巨头”。2019年上半年,工商银行代理销售基金3187亿元,招商银行代理开放式基金销售额3066.97亿元。


4日,私募排排网未来星基金经理胡泊在接受时代周报记者采访时表示,银行做投顾最大的优势在于客户和成本。客户购买基金最直接的渠道是银行,而不是券商;银行系基金投顾的人力成本比券商低。“但银行做投顾的缺点是资本市场的专业性不够,在知识储备和能力上无法给出专业全面的投资管理和建议。”


招商证券研报表示,银行在客户数量方面具有很强的优势。目前,大多数客户偏好投资存款、银行理财等低风险产品,其客户质量略低于券商。但值得注意的是,通过发展私人银行业务,部分头部银行已积累起大量的高净值客户资源,这为其开展高阶财富管理业务奠定了良好的基础。

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这个人很懒什么都没写!
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